Antihvitvasking og høyrisikoland: En oversikt

Hvitvasking innebærer prosessen der ulovlige midler omdannes til tilsynelatende lovlige inntekter, ofte gjennom komplekse finansielle transaksjoner. For å bekjempe dette fenomenet har internasjonale organer som Financial Action Task Force (FATF) og EU utviklet rammeverk og lister over land som anses å utgjøre høy risiko for hvitvasking og terrorfinansiering.

Kriterier for å bli klassifisert som høyrisikoland

Et land kan bli klassifisert som et høyrisikoland dersom det har:

• Manglende eller utilstrekkelige tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering: Landet har ikke implementert tilfredsstillende lover og reguleringer for å forhindre hvitvasking og finansiering av terrorisme.

• Svake finansielle institusjoner: Finansielle systemer som mangler transparens og er utsatt for korrupsjon.

• Politiske eller økonomiske ustabiliteter: Forhold som kan hindre effektiv håndheving av antihvitvaskingstiltak.

• Manglende samarbeid med internasjonale organer: Unnlatelse av å samarbeide med internasjonale myndigheter i arbeidet mot hvitvasking og terrorfinansiering.

Liste over høyrisikoland per desember 2024

Per desember 2024 inkluderer FATF listen over høyrisikoland følgende:

·       Algeria, 

·       Angola, 

·       Bulgaria, 

·       Burkina Faso, 

·       Cameroon, 

·       Côte d'Ivoire, 

·       Croatia, 

·       Democratic Republic of the Congo, 

·       Haiti, 

·       Kenya, 

·       Lebanon, 

·       Mali, 

·       Monaco, 

·       Mozambique, 

·       Namibia, 

·       Nigeria, 

·       Philippines, 

·       South Africa, 

·       South Sudan, 

·       Syria, 

·       Tanzania, 

·       Venezuela, 

·       Vietnam, 

·       Yemen

Det er viktig å merke seg at denne listen kan endres over tid, ettersom land iverksetter forbedringer eller viser manglende fremgang i sine antihvitvaskingstiltak

Kilder;

https://www.fatf-gafi.org/en/home