Antihvitvasking og høyrisikoland: En oversikt

Hvitvasking innebærer prosessen der ulovlige midler omdannes til tilsynelatende lovlige inntekter, ofte gjennom komplekse finansielle transaksjoner. For å bekjempe dette fenomenet har internasjonale organer som Financial Action Task Force (FATF) og EU utviklet rammeverk og lister over land som anses å utgjøre høy risiko for hvitvasking og terrorfinansiering.

Kriterier for å bli klassifisert som høyrisikoland

Et land kan bli klassifisert som et høyrisikoland dersom det har:

• Manglende eller utilstrekkelige tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering: Landet har ikke implementert tilfredsstillende lover og reguleringer for å forhindre hvitvasking og finansiering av terrorisme.

• Svake finansielle institusjoner: Finansielle systemer som mangler transparens og er utsatt for korrupsjon.

• Politiske eller økonomiske ustabiliteter: Forhold som kan hindre effektiv håndheving av antihvitvaskingstiltak.

• Manglende samarbeid med internasjonale organer: Unnlatelse av å samarbeide med internasjonale myndigheter i arbeidet mot hvitvasking og terrorfinansiering.

Liste over høyrisikoland per august 2025

Per 24. oktober 2025 inkluderer FATF listen over høyrisikoland følgende:

• Algeria

• Angola

• Bulgaria

• Cameroon

• Côte d'Ivoire

• Croatia

• Democratic Republic of the Congo

• Elfenbenskysten

• Haiti

• Kenya

• Laos

• Lebanon

• Mali

• Monaco

• Namibia

• Nepal 

• Philippines

• South Sudan

• Syria

• Tanzania

• Venezuela

• Vietnam

• Yemen

  
  

Det er viktig å merke seg at denne listen kan endres over tid, ettersom land iverksetter forbedringer eller viser manglende fremgang i sine antihvitvaskingstiltak

Kilder;

https://www.fatf-gafi.org/en/home